近期，由《中国银行保险报》发起的“2022中国保险业数字化转型案例征集”活动评选结果出炉。新华保险的“新华保障检视工具应用案例”和“新华E学在线学习平台运营实施案例” 分别荣获2022年中国保险业“数字化营销优秀案例”和“技术应用创新优秀案例”。

保障勤检视，签单更快捷

为提升营销队伍销售能力，通过科技手段帮助营销员在展业过程中更好地管理客户保障情况，清晰检视客户保单状态，科学分析客户保障缺口，新华保险保障检视工具应运而生。

（一）科学分析客户保障缺口

保障检视工具可全面评测客户及其家庭的潜在风险和保障需求，为客户定制保障建议和投保方案，打破了以往主要依赖营销员经验的产品销售模式，以科技创新驱动服务模式升级，打造智能营销服务体验。

（二）提升营销队伍专业能力

保障检视工具梳理出一套全新的作业流程，借助工具实现客户开拓与经营，培养营销员为客户检视保障的服务习惯，真正做到按需配置保险，有效防范化解虚假风险，提升营销员专业素质和能力。

（三）AI智能推荐模型

保障检视工具在综合保障自助分析、年金规划自助分析和面对面专业分析三个场景共运用了19个专家公式和2个AI模型，覆盖不同保障方向、产品类型和变化因子等，并根据客户历史数据建模，构建针对不同客群的智能模型，提高产品推荐的准确性，未来还可跟随客户保障需求变化和新产品体系调整，不断完善分析框架、特征数据的筛选，提高保障缺口分析的完善性。

（四）解析行业产品库

保障检视工具不仅自动解析公司已有全部产品，也对行业千余款产品进行产品责任信息的解析，形成带有保障责任标签的行业产品库，保证后续保障检视的准确性和全面性。

（五）跟踪客户潜在需求

基于互联网用户行为分析技术，保障检视工具可实现用户行为全掌握，帮助保险代理人测评客户的潜在风险和保障需求，寻找潜在客户。

保障检视工具实现了展业过程的保单数字化，极大节省了展业过程中保单录入时间，也保证了保单准确性，不仅是公司回归保险本源、立足客户多元化需求提升销售队伍质量的关键抓手，还是真正通过科技赋能带动业务创新，实现高质量业务发展的里程碑式成果。

新华E学在线学习平台

打造“智能化”、“一站化”学习体验

为适应现代教育发展趋势，保障公司教育培训制度落地，切实提升培训效能，推动培训组织运行方式和全员学习方式的创新发展，助力公司锻造一支规模逐步扩大的优秀人才队伍，新华保险通过“新华E学”提升“智能化”、“一站化”学习体验。

新华E学为公司内外勤人员提供覆盖全流程的培训管理及实施服务，可支持学员培训报名、课程学习、观看直播、参加考试、填写问卷等操作，支持培训管理人员完成培训计划管理、培训班管理、报名管理、考试管理、调查评估、课程管理、讲师管理、追踪数据等操作。

为打造具有新华特色的培训运营模式，公司还将从以下方面对平台整体升级建设：

（一）可视化数据运用

通过维度体系和指标体系的关系数据模型，建立指标与指标之间的数据逻辑，为培训管理者呈现不同维度体系，形成一站式数据采集、分析、钻取的管理罗盘。

（二）传统学习向智能学习转变

应用数据分析技术，并顺应网络产品开发潮流，通过智能全站搜索、课程课件下载、离线学习和线上学习平台，结合微信公众号与小程序等功能，实现自主学习内容资源的智能搜索与推荐，满足学员千人千面的个性化学习需求。

（三）实现线上移动管理

融合诸多优秀互联网产品经验，新华E学打造了便利式移动管理。培训管理人员仅仅只需要一部手机和网络，就可以随时随地对班级进行管理，极大地提高了管理效率。同时，数字化技术支持新华E学实时将学员学习情况反馈给管理人员，帮助管理员及时调整培训策略，高效完成培训任务。

（四）固定功能向可配功能转变

从新华E学建设初期开始，新华保险就坚持将员工的学习需求放在最重要的位置。随着员工需求在培训实践中不断涌现，公司充分尊重员工的学习体验，制定针对性培训以求达到更好的效果。通过组件化的自由配置方案，运用平台提供的多种培训管理工具、多维数据展示用例，按需配置，满足灵活多变的培训业务需求。

新华E学自2014年至今已经过4次升级，由最初基础的培训全流程管理系统，发展为多终端“三位一体”的生态学习圈。截至2022年8月，新华E学在线课程累计学习1322万小时，累计直播266万小时，历史在线人数最高峰超过6万人。

新华保险始终致力于为内外勤员工的职业发展提供服务，将培训力有效转化为生产力。新华E学不止是提供支持的培训服务性平台，更已发展成为公司人才发展的关键引擎之一。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

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